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怎么挑选心仪的债券基金
6 v( _. O% ^0 a& c3 h7 t债券基金也分 被动跟踪指数型 和 主动挑选债券型 两种,而喜欢省心的小伙伴,建议直接购买被动指数型债基。8 X% E6 N2 t- F! ?
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2 k3 k: `0 ?; L9 t- ^2 P- @如何找到被动跟踪指数型债券基金:可以利用天天基金网查询功能* v" Q! i* j; s' T' a# m, g2 L6 L
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最近一年指数型债券基金收益超过了货币基金的收益,比如下面的一些基金: $ P- j* \% l3 O, b# w9 d6 ~8 c
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其他的基金大家可以查询比较买自己比较满意的。 % N% b2 S. C2 r( l# _6 p0 X% S
那喜欢主动型债基的小伙伴如何挑选?要根据自己的风险收益偏好比。
/ G5 y0 T& F' \. E1)、短期纯债,风险一颗星,收益风险比最低,同样剔除因赎回手续费而导致净值上涨,且规模在10亿以上近一年涨幅最好的依次是嘉实超短债债券、金鹰添瑞中短债A、大成景安短融债券A,今年来涨幅在4%-5%左右; 2)、中长期纯债,风险二颗星,收益风险比略高,挑选后共有7只,依次是易方达高等级信用债债券C、鹏华丰康债券、嘉实稳华纯债债券、浙商聚盈纯债A、泓德裕荣纯债债券A、创金合信尊享纯债、鹏华富华纯债债券,今年来涨幅在7%-8%左右。 3)、同样风险二颗星的还有定期开放型纯债,司令为大家挑选的是富国目标齐利一年期纯债,今年来上涨5.82%(目前处于封闭期); 4)、混合债基,风险三颗星,收益风险比较高,按照筛选条件司令为大家挑选了5只,分别是工银瑞信双利债券A、招商产业债券A、招商安心收益债券、西部利得合享A、广发聚利债券,今年来涨幅在6%-8%左右。 5)、最后一种是可转债,风险五颗星,今年来受到A股市场低迷的影响,没有一只可转债业绩正收益。对于基金组合里的“债基”品种配置,不推荐把可转债基金放到组合里。 : }! j0 w& t% R4 b0 O
选择债券基金不像股票基金和混合基金那样复杂,不需要参考一大堆指标,只要关注4个方面就可以啦, 1、明确目标需求 首先,在买任何一个投资产品时,都要明确自己的目标和风险承受能力,比如追求稳定低风险,或者是追求相对较高的收益。 我们都知道不同种类的债基风险大小不同,高风险收益也就更高,相反低风险收益相对较低。 这时应该站在资产配置的角度,思考下你买债基的定位,以及债基在你总投资中的占比是多少,然后挑选符合目标的债基种类。比如你想拿一半存款来做低风险、收益稳定的资产配置,那就选择纯债基金或者一级债基;如果你是用闲置资金来投资,希望获得相对稳定且较高的收益,二级债基和可转换债基更适合你。
X) T7 \) a, _3 ~9 t2、看基金公司 相比于混合基金和股票基金,基金公司对债基基金的影响比重更大。 俗话说,背靠大树好乘凉,具有银行背景的基金公司,先天有股东优势,债基会更好一些,因为债券都是在银行间市场交易的,这样背靠银行,基金公司就能拿到成本更低的债券,手里的资源也就更多。另外,具有大券商公司背景的基金公司也会有优势。当然一些没有银行背景的大基金公司,旗下也有很多优质债券基金哦。 & b3 C, R/ c& r
3、看业绩 看业绩是判断一只基金质量的经典套路,债券基金也不例外。历史业绩具有非常重要的参考价值,还记之前说过的「4433法则」吗? 第一个“4”代表选择一年期绩效表现排名在同类型产品前1/4的基金; 第二个“4”代表选择两年、三年、五年以及自今年以来绩效表现排名在同类型产品前1/4的基金; 第三个“3”代表选择近6个月绩效表现排名在同类型产品前1/3的基金; 第四个“3”代表选择近3个月绩效表现排名在同类型产品前1/3的基金。 0 e3 y% {3 D4 h8 ~
4、看投资标的 债券基金的主要投资对象包括国债、金融债、企业债、央行票据、可转债等,还这些债券品种收益和风险有很大区别,另外还有些基金持有股票,基金的配置比例不同直接影响基金的风险大小。其中收益风险最大是可转债、股票,最稳定的当属国债。 总结下,债券基金风险较低,收益较稳定,但是也有缺点总体回报率不高,债基跟利率成反向关系,适合低风险偏好投资者配置一些债基 " ]8 y6 ^2 ^# u3 V
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